Re-Up über Odyssey
Das Re-Up-Programm über Odyssey Durch die Kombination aus konstanten jährlichen Engagements und einer Diversifizierung über mehrere Jahrgänge hinweg verschafft sich der Anleger die Möglichkeit, ein progressives Portfolio aufzubauen.
Dieser Ansatz begünstigt bereits ab den ersten Ausschüttungsjahren (oftmals ab dem siebten Jahr) die teilweise Selbstfinanzierung der Kapitalabruf die Ausschüttungen früherer Jahrgänge und trägt so zur Nachhaltigkeit des Schutzmechanismus bei.
Strategische Architektur
Mehrere Jahrgänge umfassende Konstruktion
Der Anleger verpflichtet sich jedes Jahr zu einer regelmäßigen Disziplin, verteilt das Einstiegsrisiko und vermeidet eine Konzentration auf ein einziges Jahr.
Überlagerung der Ströme
Dank der natürlichen zeitlichen Verzögerung zwischen Vertragsabschluss und Kapitalabruf verteilt sich der Mittelbedarf auf die ersten Jahre, wodurch die unmittelbaren Auswirkungen auf das Familienbudget gemildert werden.
Logik der institutionellen Verteilung
Sobald die ersten Jahrgänge in den Vertrieb gelangen, können die daraus resultierenden Zahlungsströme die Kapitalabruf ganz oder teilweise decken, wodurch sich die an die Familie ausgezahlten Beträge nach und nach stabilisieren.
Steuerung über Simulation
Die Flugbahn kann anhand folgender Angaben berechnet werden:
- Verfügbares Kapital
- Zielkapital zu einem bestimmten Zeitpunkt
- Angestrebtes Einkommen
Die Prognosen können brutto oder nach Abzug der Einkommensteuer angegeben werden. Die Modellierung berücksichtigt Kapitalabruf, den Tiefpunkt des Cashflows und die Schätzung zukünftiger Zahlungsströme.
Besteuerung: Die erzielten Gewinne unterliegen den geltenden Vorschriften für Kapitaleinkünfte.
Die Vorteile für den Investor
- Nachhaltige finanzielle Absicherung: Aufbau eines zusätzlichen Einkommens für die Familie bei Fälligkeit.
- Ein institutioneller und disziplinierter Ansatz: regelmäßige Investitionen und zeitliche Streuung.
- Übersichtlichkeit und Steuerung: Prognosen können je nach den zugrunde gelegten steuerlichen Annahmen brutto oder nach Abzug der Einkommensteuer erstellt werden.
- Vermögensflexibilität: geeignet für die Weitergabe an die nächste Generation oder die Nutzung durch die Familie.
- Institutioneller Zugang ab einem mobilisierbaren Kapital von 300–400.000 €.
Die grafische Darstellung oder das dargestellte Ergebnis ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Die Wertentwicklung kann sowohl nach oben als auch nach unten von den dargestellten Werten abweichen. Gewinne und Verluste können die im günstigsten bzw. ungünstigsten Szenario dargestellten Beträge übersteigen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Die anwendbaren Steuern hängen von Ihrer individuellen Situation ab. Das Re-up-Programm stellt weder ein automatisches Zeichnungsangebot noch eine vertragliche Verpflichtung dar. Die jährliche Zeichnung eines neuen Jahrgangs aus der Odyssey völlig freiwillig und muss Gegenstand einer separaten Anlageentscheidung sein, die auf den vorgeschriebenen Unterlagen des betreffenden Fonds und der individuellen Situation des Anlegers basiert.
