Re-Up tramite Odyssey
Il programma Re-Up tramite Odyssey combinando impegni annuali costanti e diversificazione pluriennale, l'investitore si dota dei mezzi necessari per costruire un portafoglio progressivo.
Questo approccio favorisce, a partire dai primi anni di distribuzione (spesso intorno al settimo anno), l'autofinanziamento parziale delle richieste di fondi attraverso le distribuzioni delle annate precedenti, contribuendo così alla sostenibilità del dispositivo di protezione.
Architettura strategica
Costruzione pluriennale
L'investitore si impegna ogni anno con regolarità, distribuendo il rischio di ingresso ed evitando la concentrazione su un unico anno.
Sovrapposizione dei flussi
Grazie al naturale scarto tra impegni e richieste di fondi, la mobilitazione della liquidità è distribuita sui primi anni, riducendo l'impatto immediato sul bilancio familiare.
Logica di distribuzione istituzionale
Man mano che le prime annate entrano in distribuzione, i flussi generati possono coprire in tutto o in parte le successive richieste di fondi, stabilizzando progressivamente i flussi distribuiti alla famiglia.
Controllo tramite simulazione
La traiettoria può essere costruita a partire da:
- Capitale disponibile
- Capitale target a un determinato orizzonte temporale
- Reddito previsto
Le proiezioni possono essere espresse al lordo o al netto delle imposte sul reddito. La modellizzazione integra richieste di fondi, punti minimi di liquidità e stime dei flussi futuri.
Fiscalità: i guadagni realizzati sono soggetti al regime fiscale vigente applicabile ai redditi da capitale.
I vantaggi per l'investitore
- Protezione finanziaria a lungo termine: costituzione di un reddito integrativo da erogare alla scadenza a favore della famiglia.
- Un approccio istituzionale e disciplinato: investimenti regolari e diversificazione temporale.
- Chiarezza e gestione: è possibile visualizzare i dati lordi o al netto dell'imposta sul reddito, a seconda delle ipotesi fiscali adottate.
- Flessibilità patrimoniale: compatibile con obiettivi di trasmissione o di utilizzo familiare.
- Accesso istituzionale a partire da 300-400.000 € di capitale mobilizzabile.
L'illustrazione grafica o il risultato presentato non costituiscono un indicatore affidabile delle performance future. L'andamento dei valori può discostarsi da quanto riportato, sia al rialzo che al ribasso. I guadagni e le perdite possono superare gli importi indicati, rispettivamente, negli scenari più favorevoli e più sfavorevoli. Le performance passate non sono indicative delle performance future. La fiscalità applicabile dipende dalla situazione individuale. Il programma Re-up non costituisce né un'offerta di sottoscrizione automatica né un impegno contrattuale. La sottoscrizione annuale di un nuovo Millésime della gamma Odyssey interamente facoltativa e deve essere oggetto di una decisione di investimento separata, basata sui documenti normativi del fondo in questione e sulla situazione individuale dell'investitore.
