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Transmettre un capital

Structurer une protection familiale – IR

Organiser une source de revenus protectrice pour la famille, afin d’atténuer les aléas (perte de revenu, retraite incertaine, besoins générationnels) tout en conservant une logique de long terme et de transmission. Le Private Equity, décorrélé des marchés cotés et ancré dans l’économie réelle, permet de constituer progressivement un filet de revenus distribués à maturité, complémentaire des autres dispositifs patrimoniaux.
Contexte client
Horizon :
10 à 20 ans.
Objectif :
Organiser une source de revenus protectrice et durable pour la famille
Capital disponible :
≥ 300k€ – 400k€
Les objectifs
Constituer progressivement un portefeuille susceptible de générer des distributions régulières à maturité. Créer un filet financier protecteur pour la famille (revenu complémentaire, soutien en cas d’aléas, support pour les projets des héritiers). Préserver la possibilité de transmission future tout en optimisant la lisibilité des flux.

Re-Up via Odyssey

Le programme Re-Up via Odyssey : en combinant engagements annuels constants et diversification multi-millésime, l’investisseur se donne les moyens de construire un portefeuille progressif.

L’approche favorise, à partir des premières années de distribution (souvent autour de l’année 7), l’autofinancement partiel des appels de fonds par les distributions des millésimes antérieurs, contribuant ainsi à la pérennité du dispositif protecteur.

Architecture stratégique

Construction multi-millésime

L’investisseur s’engage chaque année selon une discipline régulière, répartissant le risque d’entrée et évitant la concentration sur une seule année.

Superposition des flux

Grâce au décalage naturel entre engagements et appels de fonds, la mobilisation de trésorerie est étalée sur les premières années, réduisant l’impact immédiat sur le budget familial.

Logique de distribution institutionnelle

Au fur et à mesure que les premiers millésimes entrent en distribution, les flux générés peuvent venir couvrir tout ou partie des appels de fonds suivants, stabilisant progressivement les flux distribués à la famille.

Pilotage via la simulation

La trajectoire peut être construite àpartir de :

  • Capital disponible
  • Capital cible à horizon donné
  • Revenu visé

 

Les projections peuvent être exprimées en brut ou net d’IR. La modélisation intègre appels de fonds, point bas de trésorerie et estimation des flux futurs.

Fiscalité : les gains réalisés sont soumis au régime applicable aux revenus du capital en vigueur.

Les avantages pour l'investisseur

  • Protection financière durable : constitution d’un complément de revenus à maturité destiné à la famille.
  • Approche institutionnelle et disciplinée : engagements réguliers et diversification temporelle.
  • Lisibilité et pilotage : projections possibles en brut ou net d’IR selon les hypothèses fiscales retenues.
  • Flexibilité patrimoniale : compatible avec des objectifs de transmission ou d’usage familial.
  • Accès institutionnel dès 300–400k€ de capital mobilisable.

L'illustration graphique ou le résultat présenté ne constitue pas un indicateur fiable quant aux performances futures. L'évolution des la valeurs peut s'écarter de ce qui est affiché, à la hausse comme à la baisse. Les gains et pertes peuvent dépasser les montants affichés, respectivement, dans les scénarions les plus favorables et les plus défavorables. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La fiscalité applicable dépend de votre situation individuelle. Le programme Re-up ne constitue ni une offre de souscription automatique, ni un engagement contractuel. La souscription annuelle à un nouveau Millésime de la gamme Odyssey est entièrement facultative et doit faire l’objet d’une décision d’investissement distincte, fondée sur les documents réglementaires du fonds concerné et la situation individuelle de l’investisseur.

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Nos cas d'usage

Structurer sa retraite pour des profils à hauts revenus
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Transformer un capital disponible en complément de revenu futur
Capital disponible
≥ 300k€ - 400k€
Voir le cas d'usage
Préparer sa retraite pour des profils à hauts revenus
Horizon
Supérieur à 10 ans
Objectif
Préparer sereinement la retraite dans un monde en évolution
Capital disponible
≥ 300k€ - 400k€
Voir le cas d'usage
Transmettre un capital structuré – IS
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Structurer la transmission d’un capital via une holding soumise à l’IS
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Construire un capital PE - IS
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Capitaliser via des engagements progressifs en Private Equity sur la durée et les cycles
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Viser un revenu complémentaire – Entrepreneur IS
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Dimensionner la trajectoire à partir d’un flux cible de revenu complémentaire
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€ (au niveau de la société)
Voir le cas d'usage
Transmettre un capital structuré – IR
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Préparer une transmission progressive d’un capital structuré
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Construire un capital PE - IR
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Capitaliser via le réinvestissement progressif des distributions dans le temps long structuré
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Transmettre des revenus – IR
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Organiser des flux transmissibles entre générations
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Viser un revenu familial - IR
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Définir un niveau cible de revenu familial complémentaire
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Structurer sa retraite dans le cadre d'une Holding IS
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Mobiliser la trésorerie d’une société patrimoniale en vue de la retraite
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Viser un revenu retraite pour des profils à hauts revenus
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Dimensionner les engagements à partir d’un revenu retraite cible
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Créer un capital liquide - IS
Horizon
10 à 20 ans.
Objectif
Organiser une stratégie d’investissement avec sortie progressive pour recréer un capital liquide
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Créer un capital liquide - IR
Horizon
10 à 20 ans.
Objectif
Structurer une trajectoire d’investissement orientée vers un capital liquide à maturité cible
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Créer un revenu complémentaire – Entrepreneur IS
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Structurer des flux complémentaires via une société soumise à l’IS
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Viser un flux retraite dans le cadre d'une Holding IS
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Déterminer les engagements nécessaires pour maintenir le niveau de vie à la retraite
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Transmettre des revenus - IS
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Structurer des flux transmissibles via une société soumise à l’IS
Capital disponible
≥ 300k€– 400k€
Voir le cas d'usage

À vos côtés pour accompagner les clients.

Que vous souhaitiez comprendre nos solutions, intégrer le non coté dans une allocation patrimoniale ou devenir partenaire, nous sommes disponibles pour répondre à vos questions et vous orienter vers les meilleures options pour votre situation.
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Il est rappelé que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
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Investisseur averti ou Investisseur Altaroc
Investisseurs privés ayant déjà investi chez Altaroc ou ayant une capacité d'investissement minimum de 100 000 euros.
Investisseurs privés ayant déjà investi chez Altaroc ou ayant une capacité d'investissement minimum de 200 000 euros.
Investisseur non averti
Investisseurs particuliers ayant une capacité d'investissement inférieur à 100 000 euros.
Investisseurs particuliers ayant une capacité d'investissement inférieur à 200 000 euros.
Investisseur institutionnel
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