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Préparer la retraite

Structurer sa retraite dans le cadre d'une Holding IS

Les dirigeants et actionnaires de holdings patrimoniales disposent souvent d’une trésorerie significative au sein de la société. Plutôt que de la laisser inactive, l’enjeu est de la mobiliser dans une stratégie de long terme, alignée avec un objectif retraite : construire un portefeuille capable de générer des flux à maturité, tout en diversifiant l’exposition et en s’ancrant dans l’économie réelle. Le Private Equity, décorrélé des marchés cotés, permet d’inscrire cette trésorerie dans une trajectoire patrimoniale structurée.
Contexte client
Horizon :
10 à 20 ans
Objectif :
Mobiliser la trésorerie d’une société patrimoniale en vue de la retraite
Capital disponible :
≥ 300k€ – 400k€
Les objectifs
Transformer une trésorerie de holding en portefeuille producteur de valeur, puis générer à terme des distributions pouvant contribuer à un complément de revenu (ou à une remontée de liquidités) dans une logique long terme.

Re-Up via Odyssey

Le programme Re-Up via Odyssey : grâce à un engagement annuel constant et une discipline multi-millésime, la holding construit une exposition progressive au Private Equity.

La mécanique permet, à partir d’un certain seuil de maturité (autour de l’année 7), d’envisager que les premières distributions issues des millésimes initiaux contribuent au financement des nouveaux appels de fonds, renforçant la continuité de la stratégie.

Architecture stratégique

Engagement annuel constant

La holding s’engage chaque année sur plusieurs millésimes afin de lisser le point d’entrée et d’inscrire l’investissement dans une logique régulière et disciplinée.

Effort de financement limité dans le temps

Le décalage entre engagements et appels de fonds permet de concentrer l’effort de trésorerie sur les premières années, plutôt que d’immobiliser immédiatement l’intégralité des engagements.

Auto-financement progressif du portefeuille

À mesure que les premiers millésimes entrent en phase de distribution, les flux générés peuvent contribuer à financer une partie des nouveaux appels.

La holding maintient ainsi son exposition tout en réduisant progressivement l’effort de financement additionnel.

Pilotage via la simulation

La trajectoire peut être construite à partir de :

  • Capital disponible
  • Capital cible à horizon donné
  • Revenu visé

Les projections peuvent être exprimées en brut, net d’IS ou net distribuable aux associés. La modélisation distingue la performance au niveau société et l’impact d’une distribution.

Fiscalité : les gains réalisés sont intégrés au résultat imposable. Toute distribution peut entraîner une fiscalité complémentaire au niveau personnel.

Les avantages pour l'investisseur

  • Une stratégie long terme compatible avec une holding patrimoniale : mobiliser une trésorerie excédentaire de manière progressive et disciplinée.
  • Une logique de flux pilotables : possibilité de construire une trajectoire orientée distributions à maturité (net d’IS / net distribuable selon paramètres).
  • Une diversification structurante : exposition à l’économie réelle, moins corrélée aux marchés cotés.

L'illustration graphique ou le résultat présenté ne constitue pas un indicateur fiable quant aux performances futures. L'évolution des la valeurs peut s'écarter de ce qui est affiché, à la hausse comme à la baisse. Les gains et pertes peuvent dépasser les montants affichés, respectivement, dans les scénarions les plus favorables et les plus défavorables. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La fiscalité applicable dépend de votre situation individuelle. Le programme Re-up ne constitue ni une offre de souscription automatique, ni un engagement contractuel. La souscription annuelle à un nouveau Millésime de la gamme Odyssey est entièrement facultative et doit faire l’objet d’une décision d’investissement distincte, fondée sur les documents réglementaires du fonds concerné et la situation individuelle de l’investisseur.

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Nos cas d'usage

Construire un capital PE - IS
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Capitaliser via des engagements progressifs en Private Equity sur la durée et les cycles
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Transmettre des revenus – IR
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Organiser des flux transmissibles entre générations
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Viser un revenu retraite pour des profils à hauts revenus
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Dimensionner les engagements à partir d’un revenu retraite cible
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Créer un revenu complémentaire – Entrepreneur IS
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Structurer des flux complémentaires via une société soumise à l’IS
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Transmettre un capital structuré – IS
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Structurer la transmission d’un capital via une holding soumise à l’IS
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Transmettre un capital structuré – IR
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Préparer une transmission progressive d’un capital structuré
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Créer un capital liquide - IS
Horizon
10 à 20 ans.
Objectif
Organiser une stratégie d’investissement avec sortie progressive pour recréer un capital liquide
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Construire un capital PE - IR
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Capitaliser via le réinvestissement progressif des distributions dans le temps long structuré
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Viser un revenu complémentaire – Entrepreneur IS
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Dimensionner la trajectoire à partir d’un flux cible de revenu complémentaire
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€ (au niveau de la société)
Voir le cas d'usage
Viser un flux retraite dans le cadre d'une Holding IS
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Déterminer les engagements nécessaires pour maintenir le niveau de vie à la retraite
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Structurer une protection familiale – IR
Horizon
10 à 20 ans.
Objectif
Organiser une source de revenus protectrice et durable pour la famille
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Viser un revenu familial - IR
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Définir un niveau cible de revenu familial complémentaire
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Créer un capital liquide - IR
Horizon
10 à 20 ans.
Objectif
Structurer une trajectoire d’investissement orientée vers un capital liquide à maturité cible
Capital disponible
≥ 300k€ – 400k€
Voir le cas d'usage
Préparer sa retraite pour des profils à hauts revenus
Horizon
Supérieur à 10 ans
Objectif
Préparer sereinement la retraite dans un monde en évolution
Capital disponible
≥ 300k€ - 400k€
Voir le cas d'usage
Transmettre des revenus - IS
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Structurer des flux transmissibles via une société soumise à l’IS
Capital disponible
≥ 300k€– 400k€
Voir le cas d'usage
Structurer sa retraite pour des profils à hauts revenus
Horizon
10 à 20 ans
Objectif
Transformer un capital disponible en complément de revenu futur
Capital disponible
≥ 300k€ - 400k€
Voir le cas d'usage

À vos côtés pour accompagner les clients.

Que vous souhaitiez comprendre nos solutions, intégrer le non coté dans une allocation patrimoniale ou devenir partenaire, nous sommes disponibles pour répondre à vos questions et vous orienter vers les meilleures options pour votre situation.
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Il est rappelé que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
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Investisseur non averti
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Investisseurs particuliers ayant une capacité d'investissement inférieur à 200 000 euros.
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