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I Wealth Management Advisor (o Asset Manager) sono professionisti di fiducia che assistono privati, amministratori di società e liberi professionisti nella gestione complessiva, nell'ottimizzazione fiscale e nel trasferimento del loro patrimonio. Lavorando in modo indipendente o come parte di una struttura istituzionale, elaborano strategie di gestione patrimoniale personalizzate e su misura, basate su competenze multidisciplinari.

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Che cos'è un consulente di gestione patrimoniale? Definizione e missioni chiave

Un consulente di gestione patrimoniale è un esperto di ingegneria patrimoniale che interviene in ogni fase della vita finanziaria dei suoi clienti.

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Compiti principali:

• Revisione patrimoniale e analisi della situazione fiscale, legale e finanziaria.
• Sviluppate una strategia globale adatta ai vostri obiettivi di vita.
• Raccomandazioni per investimenti finanziari, immobiliari e alternativi.
• Monitoraggio regolare delle soluzioni implementate e adattamento agli sviluppi normativi o personali.

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Qual è il ruolo del wealth manager?

Il Wealth Manager agisce come architetto del patrimonio, strutturando e guidando la strategia dei suoi clienti in un'ottica di performance sostenibile e sicurezza.

Audit delle attività

Ogni incarico inizia con un'analisi completa della situazione del cliente: reddito, struttura familiare, regime patrimoniale, obiettivi patrimoniali, ecc.

Costruire una strategia patrimoniale

Può includere :

• Schemi di ottimizzazione fiscale (Pinel, Girardin, ecc.).
• Investimenti finanziari (OICVM, SCPI, private equity).
• Investimenti immobiliari specifici (LMNP, nuda proprietà, ecc.).
• Soluzioni di trasmissione (regali, assicurazioni sulla vita, patti Dutreil, ecc.).
  
  

Supporto a lungo termine

Il patrimonio si evolve. Il consulente di gestione patrimoniale monitora regolarmente questi cambiamenti per adeguare la strategia agli sviluppi personali, economici o normativi.

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Statuti e regolamenti applicabili ai consulenti per la gestione patrimoniale

Le attività dei consulenti di gestione patrimoniale sono regolamentate per garantire la sicurezza degli investitori.

Approvazioni e statuti richiesti :

• CIF (Conseiller en Investissements Financiers) approvato dall'AMF.
• Carta T per le transazioni immobiliari.
• IAS (Intermediario assicurativo) per la distribuzione di polizze vita.
• Iscritta all'ORIAS, il registro francese degli intermediari finanziari.
  
  

Termini e condizioni di lavoro

I consulenti di gestione patrimoniale possono operare in base a una serie di statuti diversi:

• In modo indipendente, con un approccio aperto e obiettivo.
• Collegato a una banca privata o a una compagnia di assicurazioni, con una gamma di soluzioni spesso limitata all'offerta del gruppo.
  
  

Vantaggi della collaborazione con un gestore patrimoniale

Lavorando con un gestore patrimoniale, potete beneficiare di un'assistenza di alta qualità a lungo termine:

Consigli personali

Le soluzioni offerte sono personalizzate in base agli obiettivi di ciascun cliente.

Competenza globale

I consulenti patrimoniali combinano competenze fiscali, legali, finanziarie e immobiliari.

Ottimizzazione delle risorse

Individua le migliori opzioni di investimento e fiscali, a seconda del profilo dell'investitore e del quadro normativo.

Accesso a investimenti differenziati

Alcuni gestori offrono l'accesso a opportunità riservate come il private equity o le operazioni di club riservate.

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Come si sceglie un buon consulente di gestione patrimoniale?

La scelta di un consulente di gestione patrimoniale è fondamentale per il futuro del vostro patrimonio. 

Ecco i principali criteri da considerare:

• Diplomi, certificazioni e approvazioni normative (CIF, T card, IAS, ORIAS).
• Esperienza professionale e specializzazione in base al vostro profilo.
• Indipendenza dalle istituzioni finanziarie.
• Trasparenza della remunerazione (onorari, retrocessioni, ecc.).
• Reputazione e raccomandazioni (recensioni dei clienti, rete professionale).
  
  
• Qualità umane e pedagogia, per costruire un rapporto di fiducia duraturo.
  
  

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Il ruolo del consulente finanziario indipendente nel private equity

I Wealth Advisor svolgono un ruolo centrale nella democratizzazione del Private Equity, un universo di investimento storicamente riservato agli investitori istituzionali.

A Altaroclavoriamo a stretto contatto con i consulenti di gestione patrimoniale per offrire ai loro clienti un accesso privilegiato a fondi di private equity altamente performanti, rigorosamente selezionati e trasparenti.