Episode 5 | Re-up - Interview mit Maurice Tchenio

Maurice Tchenio geht hier auf eine wesentliche Frage ein: Wie lässt sich eine optimale Private-Equity-Strategie umsetzen, wenn dem Anleger das erforderliche Kapital – in der Regel rund 310.000 € – fehlt? Die Antwort liegt in der Nutzung geeigneter Lösungen wie dem PER Plan Épargne Retraite, Altersvorsorgeplan) über das Produkt Altalife, das für die Einbindung in eine Lebensversicherung konzipiert ist.Der PER einen erheblichen Steuervorteil, der den tatsächlichen Sparaufwand reduziert. Konkret kann ein Anleger, der jährlich 10.000 € einzahlt, von einer Steuerermäßigung in Höhe seines Grenzsteuersatzes profitieren. Bei einem Steuersatz von 30 % beträgt der tatsächliche Aufwand beispielsweise nur noch 7.000 €, der Rest wird durch einen Steuervorteil ausgeglichen. Dieser Mechanismus ermöglicht somit den schrittweisen Einstieg in eine Private-Equity-Strategie bei gleichzeitiger Optimierung der Anlage durch steuerliche Vorteile. Dieser Ansatz macht Private Equity für eine größere Zahl von Anlegern zugänglich, indem er die Eintrittsbarriere senkt. Er ermöglicht es zudem, langfristig ein beträchtliches Kapital oder eine Rente aufzubauen, indem drei Hebel kombiniert werden: regelmäßige Investitionsdisziplin, die Performance von Private Equity und der Steuervorteil des PER. Maurice Tchenio betont, dass diese Lösung einen ersten Schritt zur Demokratisierung des Zugangs zu dieser Anlageklasse darstellt. Weitere Innovationen befinden sich in der Entwicklung, um die Optimierung von Vermögensstrategien noch weiter voranzutreiben.