Adopter une stratégie d'investissement similaire à celles des familles les plus fortunées
Résumé
Transcription écrite
Alors la deuxième raison d'investir dans Altaroc, elle est très simple. C'est ce que les familles les plus fortunées de la planète font. On vous a mis un graphe ici qui est très intéressant et vous voyez l'exposition. Alors c'est ce qu'on appelle les family offices. Aux US, ce sont des familles dont le patrimoine liquide est supérieur à 200 millions de dollars. Alors, vous me direz, Frédéric, on n'a pas 200 millions de dollars chacun d'entre nous, on n'a pas 200 millions de dollars. Non, mais ça donne quand même une idée intéressante de ce que les familles les plus fortunées de la planète font de leurs capitaux, Ce qui est très clair elles n'ont pas de contraintes alimentaires. Lorsqu'on a cette surface financière, qu'on envoie ses enfants dans une université ou pas, ça ne changera pas sa vie, ça ne changera pas sa stratégie d'investissement. Qu'on s'achète une résidence secondaire, ça ne changera pas non plus ses plans. Et puis ces familles, elles n'ont pas de contraintes réglementaires, elles sont totalement libres de ce qu'elles font. Qu'est-ce qu'elles font de leur patrimoine ? Vous le voyez ici aujourd'hui, plus de 30 % de leur patrimoine total est investi en Private Equity. Vous remarquez que dix ans en arrière, elles étaient à peu près 10 % de moins exposées en Private Equity. C'est clair que le Private Equity représente une classe d'actifs dans laquelle ces familles investissent de plus en plus.
Et pour deux raisons simples, c'est surperformance. Par rapport au marchés cotés, c'est moins volatil et plus peut être c'est décorrélé des marchés cotés, donc c'est un outil de diversification majeur. Alors on en est où en France aujourd'hui? Pour faire simple, en France, aujourd'hui, il y a à peu près 1 000 milliards d'épargne haut de gamme, 100 milliards chez les CGP, à peu près 100 120 milliards chez les CGP et à peu près 900 milliards dans les banques privées. Il y a moins de 1 % du patrimoine des Français, moins de 10 milliards. Moi, je pense beaucoup moins de 1 % parce que les statistiques, les gens se bagarrent. Est-ce que c'est 0.5 ? Est-ce que c'est un entre 0.5 et 1 % du patrimoine des clients privés investis en Private Equity ? Très, très peu. C'est pour ça que j'ai créé Altaroc. Pourquoi les clients privés n'étaient pas investis à date? Parce qu'il n'y avait pas d'offre internationale de qualité mondiale. C'est pour ça qu'on a créé Altaroc. Donc aujourd'hui, on part d'un taux d'exposition anecdotique des clients privés français en Private Equity, alors que les familles les plus fortunées sont, comme vous le voyez ici, très équipées plus de 33 % de leur patrimoine en Private Equity, ça fait réfléchir.
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